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中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作...

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发表于 2012-8-19 10:59:45 | 显示全部楼层 |阅读模式
中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见
银发[2011254
中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,深圳市中心支行;国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行:
现就全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作(以下简称核实工作)提出以下指导意见。
一、核实工作的总体要求
(一)总体目标。
201312月底,各银行业金融机构(以下简称银行)应全面完成核实工作,实现在行内业务系统中标识、查询、统计核实结果,依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务。
(二)核实原则。
1.主动稳妥。银行应采取内紧外松、先易后难、先内后外的方式主动稳妥开展核实工作,积极采取一切措施核实存款人身份信息。增强服务意识,将客户服务寓于核实工作当中,正确处理核实工作与客户服务、日常工作的关系,尽一切可能减少核实工作对存款人及其业务办理的影响。注意做好宣传解释,加强社会舆论引导,提高社会公众对核实工作的认知度,及时妥善处理核实工作中出现的问题,避免引起社会公众的误解和不良社会反应。
2.依法合规。核实工作以法规制度为依据,银行对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户的处理,应当按照法律、行政法规、部门规章等法规制度的规定进行,切实履行相应的法定程序。
二、明确核实工作任务
(三)核实范围。
1.2007630日(含)以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核查,或未向公安等身份证件发证部门核实,或未经第二代居民身份证阅读机具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息;
2.2007630日以后开立,且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。
上述身份信息统称为存量个人人民币银行存款账户相关身份信息。
个人人民币银行存款账户包括目前尚未销户的个人人民币银行结算账户、个人人民币活期储蓄账户、个人人民币定期存款账户、个人人民币通知存款账户等各类人民币银行账户。
个人人民币银行存款账户三年(含)以上未发生任何交易的,可以暂不纳入此次核实工作。银行应标识此类账户,并在存款人办理业务时,先对账户相关身份信息进行核实后再办理业务。
(四)核实内容。
核实的内容是存款人开户资料中留存的有效身份证件复印件(或影印件,下同),或重新提交的有效身份证件原件上记载的身份信息,主要是姓名、身份证件号码、照片。
(五)核实主体。
核实的主体为银行,由各银行总行组织本行分支机构开展核实工作。
(六)核实方式。
银行可以采用联网核查系统核查、向公安等身份证件发证部门核实、第二代居民身份证阅读机具鉴别等多种方式核实存量个人人民币银行存款账户相关身份信息的真实性。
核实顺序:先对本地存款人的身份信息进行核实,后对外地存款人的身份信息进行核实;先对居民身份证、户口簿等身份信息进行核实,后对其他身份信息进行核实;先采用核对留存开户资料档案、共享行内其他业务办理信息等内部方式进行核实,后采取存款人配合的方式进行核实。
对于同一存款人以同一身份证件(第一代、第二代及临时居民身份证可以视为同一身份证件)在同一行内同一网点或不同网点开立的多个个人人民币银行存款账户,可以只对其中一个账户留存的存款人身份信息进行核实,存款人本人开立的其他账户可以共享该账户的核实结果。如账户为他人代理开立的,还应对代理人的身份信息进行核实。
(七)核实步骤。
核实工作分为业务准备、技术准备、身份信息核查、疑义身份信息核实、相关账户处理、银行自查验收、人民银行检查、总结报告等八个步骤。
三、做好核实准备工作
(八)业务准备。
银行应对存量个人人民币银行存款账户进行全面摸底,了解账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况。制定本行核实工作实施方案,明确核实时间、步骤、进度、任务分工及要求等。编制核实操作手册、宣传手册,开展业务培训,确保核实人员熟悉相关政策法规制度、业务流程。建立核实工作报告制度、信息交流平台,及时掌握工作进度,交流工作经验,解答有关问题。通过多种渠道开展核实工作宣传,取得存款人理解和配合。建立投诉及纠纷处理机制,公布投诉电话,确保核实工作平稳开展。
(九)技术准备。
银行应对本行业务系统进行改造,使行内业务系统能够记录、反映核实工作开展情况,实现标识、查询、统计核实结果和疑义原因,补充、更新存款人身份信息及代理人身份信息,共享同一存款人联系方式和核实结果,中止为身份不明的存款人提供服务等。同时,银行应根据《个人人民币银行存款账户申报接口格式》(见附件1),做好向人民币银行结算账户管理系统报备账户信息的准备。
四、组织开展核实工作
(十)对居民身份证信息的核查。
存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的,银行可以通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息(以下简称账户相关身份信息)进行核查。
经核查,如信息相符的,可以认为账户相关身份信息为真实;如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的,作为疑义身份信息进一步核实。
留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期,或姓名为手写、生僻字等难以识别的,银行应要求存款人重新提交居民身份证原件进行核查。
(十一)对其他中国公民身份证件信息的核查。
存款人开户资料中留存的开户证明文件为户口簿、中国护照、军人身份证件、武装警察身份证件、军人(武装警察)离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证、军事学院学员证、村民委员会开具的身份证明、学生证连同就读学校出具的证明等复印件的,银行应协商公安部门对账户相关身份信息进行核实。如存款人或代理人已申领居民身份证,则要求存款人或代理人重新提交居民身份证原件进行核查;如存款人或代理人尚未申领居民身份证,则应协商公安部门和开户证明文件主管单位对开户证明文件的真实性进行核查。
经核查,如信息相符的,可以认为账户相关身份信息为真实,存款人重新提交居民身份证原件进行核查的,还应将存款人开户证明文件变更为居民身份证;如姓名、身份证件号码和照片存在一项或多项不一致的,作为疑义身份信息进一步核实。
(十二)对港澳台及外国人身份证件信息的核查。
存款人开户资料中留存的开户证明文件为港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件、外国人永久居留证、边民出入境通行证、外国人护照复印件的,银行应协商公安部门或采取其他合法措施对账户相关身份信息进行核查,也可以要求存款人提供其在中国境内(不含港澳台地区)的外国人居留证或者外国人临时居留证、机动车驾驶证等进行辅助核实。
经核查,如信息相符的,可以认为账户相关身份信息为真实;如姓名、身份证件号码和照片存在一项或多项不一致的,作为疑义身份信息进一步核实。
(十三)对未留存身份证件的核查。
存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的,银行应要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。
经核查,信息相符的,可以认为账户相关身份信息为真实,并留存有效身份证件的复印件;姓名、身份证件号码和照片存在一项或多项不一致的,应作为疑义身份信息进一步核实。
(十四)合理安排核查方式和时间。
银行应合理安排核查方式和时间,避免核查工作影响日常业务工作的开展,应在每个营业网点设立核查窗口,也可以采取集中核查、上门核查等多种方式,提高核实效率。对存款人相对集中的机关团体、事业单位、大中型企业、学校、商场(市场)、居委会、社区、福利院等,应提供上门核查服务。
银行应合理安排联网核查时间,避免集中通过联网核查系统办理核查业务(每日9:3011:3514:3016:00为联网核查业务高峰时间;每日20:00至次日8:00为联网核查系统维护时间,不接受核查请求);对于存款人在现场进行联网核查的,联网核查业务种类选择“银行账户业务”,对于存款人不在现场的,联网核查业务种类选择“其他”。
(十五)疑义身份信息核实。
对经核查发现存款人或代理人姓名、身份证件号码和照片存在一项或多项不一致,或公安、军队(武警)等部门无法判别身份信息真伪,以及存款人未重新提交有效身份证件原件进行核查等尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息,银行应分类整理、区别对待,有针对性采取进一步措施进行核实。
1.共享行内挂失、现金支取、贷款等其他业务留存的存款人身份信息及联系方式,进一步对疑义身份信息进行核实。
2.在存款人到柜台办理业务时核实存款人身份信息。
3.其他可以采用的合法疑义信息核实措施。例如,要求存款人提供户口簿、机动车驾驶证、护照、外国人居留证或者外国人临时居留证、户籍证明等辅助证明文件进一步核实存款人身份信息。
4.向社会发布通告,要求存款人重新提交有效身份证件进行核实。第一次通告中应说明核实工作的目的(落实个人银行账户实名制、维护存款人合法权益)、依据、范围和重新提交有效身份证件原件核实的时间期限(由银行确定),并列明存量个人人民币银行存款账户疑义公民身份信息:姓名、身份证件号码(出生年月用“*”代替)、开户银行名称。第一次通告期满后,存款人未在第一次通告规定的时间内向开户银行提交有效身份证件原件进行核实的,应发出第二次通告。第二次通告的内容应包括第一次通告的内容以及“对在规定的时间内仍未提交有效身份证件原件进行核实的存款人,银行应依据有关法律、法规和银行风险管理的要求,中止向因存在身份证件过期以及身份不明等情况的客户提供服务”的内容。
(十六)信息登记及更新。
银行在开展身份信息核查及疑义信息核实工作时,应及时在行内业务系统中登记核实结果、疑义身份信息种类、无法核实原因等。对于核实过程中存款人开户证明文件、联系方式等信息发生变更的,应及时更新行内系统记录的信息。
银行应根据《个人人民币银行存款账户申报接口格式》规范本行所有个人人民币银行存款账户(含存量账户及新开立增量账户)的数据项。在核实工作结束后,人民银行将重新组织开展个人人民币银行存款账户信息向人民币银行结算账户管理系统的报备工作,具体事宜另行通知。在此之前,各银行向人民币银行结算账户管理系统报备个人人民币银行结算账户信息的工作维持不变。
  五、依法处理相关账户
(十七)未提交有效身份证件原件进行核实的处理。
对在银行通告时间结束后仍未提交有效身份证件原件进行核实的存款人,银行根据其风险管理要求,依据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令[2007]第2号发布)第十九条第三款的规定,中止为身份不明及身份证件过期的存款人提供服务。银行应依法采取处理措施,并妥善保存相应的账户处理记录和资料。同时,银行应按照账户管理及反洗钱等相关法规制度的要求,归档保存存款人开立账户的所有账户资料、身份资料和账户交易信息。
(十八)身份信息虚假账户的处理。
公民身份信息为虚假的情况是指存款人开立账户时使用伪造变造的身份证件。经核实存款人身份信息确为虚假的,银行应按照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003]第5号发布)等有关规定,中止为虚假账户提供服务。银行应依法采取处理措施,并妥善保存相应的账户处理记录和资料。同时,银行应按照账户管理及反洗钱等相关法规制度的要求,归档保存虚假账户的所有账户资料、存款人身份资料和账户交易信息。银行发现账户涉嫌洗钱行为的,应依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2006]第2号发布)等规定进行处理。
(十九)身份信息为假名、匿名的处理。
公民身份信息为假名、匿名的情况是存款人开立个人人民币银行存款账户时出示非本人身份证件,未用本人实名开立的情况,该类账户名称与账户资金实际控制人不为同一人。
1.对于200041日《个人存款账户实名制》(中华人民共和国国务院令第285号发布)实施前开立的假名银行账户或匿名银行账户,如该账户自200041日后从未发生过任何交易的,银行可以联系存款人重新提交本人有效身份证件原件进行核实、登记,也可以暂不对账户进行处理,待存款人办理第一笔业务时,要求存款人重新提交本人有效身份证件原件进行核实、登记。
经核实,如存款人重新提交的有效身份证件为真实的,应办理存款人姓名及开户证明文件变更业务;如存款人重新提交的有效身份证件为虚假的,按照身份信息虚假的账户进行处理。
2.对于200041日《个人存款账户实名制》实施前开立且在200041日后发生交易的假名银行账户或匿名银行账户,以及200041日《个人存款账户实名制》实施后开立的假名银行账户或匿名银行账户,银行应按照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关规定,中止为假名银行账户或匿名银行账户提供服务。银行应依法采取处理措施,并妥善保存相应的账户处理记录和资料。同时,银行应按照账户管理及反洗钱等相关法规制度的要求,归档保存假名银行账户或匿名银行账户的所有账户资料、存款人身份资料和账户交易信息。银行发现账户涉嫌洗钱行为的,应依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》等规定进行处理。
六、巩固核实工作成果
(二十)银行自查验收。
201312月底前,银行应完成对本行核实工作的自查验收。各银行总行应组织成立检查组,检查验收分支机构核实工作开展情况,检查地市级以下的机构和网点的数量不低于其机构和网点总数的30%。对核实工作不达标的分支机构,应要求整改并按照规定对相关分支机构及责任人进行处理。
(二十一)人民银行检查。
核实工作结束后,人民银行分支机构将对银行核实工作开展情况进行检查。对于银行存在弄虚作假,未按规定登记、核实存款人身份信息,未留存存款人身份证件复印件,未对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行处理,为身份不明客户提供服务或进行交易等情形的,人民银行分支机构依法进行行政处罚。人民银行总行将对存在违法违规行为的银行进行全国通报。人民银行检查工作具体安排将另行通知。
(二十二)总结报告。
各银行总行应自2012年起每半年向人民银行报告一次核实工作开展情况,包括核实基本情况、主要做法、成效、存在问题及建议等,附《存量个人人民币银行存款账户数量统计表》(见附件2)、《存量个人人民币银行存款账户核实情况统计表》(见附件3)、《虚假、假名、匿名账户情况统计表》(见附件4)、《无法核实账户情况统计表》(见附件5)等,并在核实工作结束后对核实工作进行全面总结。国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行总行向人民银行总行报告,其他银行总行向总行所在地人民银行分支机构报告,由人民银行分支机构汇总后逐级报告人民银行总行。同时,银行分支机构应将上述核实工作开展情况向人民银行当地分支机构报告。
七、加强组织管理
(二十三)充分认识核实工作的重要意义。
各银行必须充分认识到,核实工作既是自身履行客户身份识别法定义务、落实个人银行账户实名制的具体体现,也是降低经营风险、提高金融服务水平的重要举措。要遵循“了解你的客户”的原则,勤勉尽责,充分发挥积极主动性,采取各种措施确保核实工作顺利完成。要以核实工作为契机,全面摸清本行个人人民币银行存款账户情况,彻底梳理账户开立、身份信息管理等业务流程中存在的问题及薄弱环节,完善业务制度,改造行内系统,提高业务人员素质,加强风险防范能力,将账户管理水平和服务水平提升到一个新的台阶。
(二十四)加强组织领导。
核实工作政策性强、涉及面广、情况复杂、任务繁重、社会影响大。各银行应高度重视,成立以分管行长为组长的核实工作领导小组,明确部门分工,建立高效务实的工作机制,加强对核实工作的领导、组织、协调和监督检查,妥善解决核实工作中出现的问题,为核实工作提供充足的人力物力保障。201112月底前,各银行总行向人民银行报送《商业银行核实工作领导小组及办公室成员名单》(见附件6)。其中,国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行总行以正式文件向人民银行总行报告,其他银行总行以正式文件向总行所在地人民银行分支机构报告。
(二十五)加强宣传解释。
各银行应从“落实账户实名制、保障存款人合法权益”的角度对核实工作进行宣传,统一宣传口径,加强正面宣传引导,耐心解答存款人疑问,提高社会公众对核实工作的认知度和配合度,避免引起存款人误解、不满、投诉及社会不良反应。按照内紧外松、内外有别的原则,有计划、分步骤地对外宣传和发出社会通告,密切关注并及时正确应对社会负面舆论。采取网点电子屏幕、宣传单、网上银行、手机短信等多种渠道宣传核实工作、及时通知身份信息存在疑义的存款人配合开展核实工作;在每一个银行网点设置核实专柜和指定至少一名核实专员,专门负责对身份信息存在疑义的存款人进行核实及解答有关问题,并公布咨询电话;在全行统一客服热线中专门开通核实工作咨询解答服务。各银行应于201112月底前将各银行网点的核实专员姓名及联系方式报送人民银行当地分支机构备案。银行因核实工作引发存款人投诉或社会不良影响,情节恶劣,影响极坏的,人民银行总行将在全国予以通报。
人民银行各分支机构应当建立核实工作投诉专管员制度,负责监督各银行网点建立并落实核实专柜及专员制度,及时解答并协调解决存款人的有关问题,密切关注辖区内社会舆论,如出现重大问题,应当及时逐级报告人民银行总行支付结算部门。人民银行分支机构应在对外营业点及银行网点公布核实工作投诉专管员姓名及联系电话,并于201112月底前填写《人民银行核实工作投诉专管员名单》(见附件7)逐级上报人民银行总行支付结算部门。
(二十六)加大系统改造力度。
各银行应根据核实工作要求,加大对本行业务系统的更新改造力度,确保存款人信息采集、核实结果记录、查询、统计、信息共享等各项工作的顺利开展,为核实工作提供强有力的技术支撑,为提高本行账户管理水平打好坚实基础。
(二十七)加强服务管理。
各银行应在核实工作中加强服务意识,将提升账户服务水平与核实工作相结合。尽可能由银行完成核实工作,减少存款人负担,减小社会震动。对于确需存款人配合重新提交有效身份证件原件的,要有统一的判断标准、宣传解释口径、业务处理流程,要为存款人参与核实工作提供方便,尽量在存款人到银行柜台办理其他业务时一并核实。如存款人在本行多个网点开立银行账户的,应由存款人根据就近、方便原则自主选择其中一个网点进行身份核实。
(二十八)加强监督管理。
各银行应加强对本行分支机构工作质量和进度的监督检查,切实落实姓名、身份证件号码、照片三要素核对要求。层层落实工作责任,将核实工作分解到个人,与工作业绩考核挂钩,严防弄虚作假、走过场。
(二十九)加强与公安等部门的联系。
各银行应积极取得公安、军队(武警)等部门的支持和配合,对联网核查结果不一致的居民身份信息、户口簿、中国护照以及军人(武警)等身份信息进行核实。
  (三十)建立应急处置机制。
各银行应建立核实工作应急处置机制,对核实工作中突发事件的可能性及其影响进行预测、分析和评估,制定突发事件应急预案,妥善协调解决核实工作中可能出现的突发事件。
附件:1.个人人民币银行存款账户申报接口格式
2.存量个人人民币银行存款账户数量统计表
3.存量个人人民币银行存款账户核实情况统计表
4.虚假、假名、匿名账户情况统计表
5.无法核实账户情况统计表
6.商业银行核实工作领导小组及办公室成员名单
7.人民银行核实工作投诉专管员名单
中国人民银行二〇一一年十月二十五日
附件1
个人人民币银行存款账户申报接口格式
一、存款人身份信息:存款人姓名、存款人身份证件种类、存款人身份证件号码、存款人身份证件发证机关所在地区代码、存款人类别、存款人国籍、存款人邮编、存款人地址、存款人电话、代理人姓名、代理人身份证件种类、代理人身份证件号码、代理人国籍、代理人电话;
二、账户信息:开户银行机构代码、账号、卡号、账户种类、账户介质、开户日期、销户日期、账户有效日期、账户状态、三年以上未发生业务账户余额档次、信息类型、备注;
三、核实信息:核实结果、无法核实原因、处置方法等。
号名称长度存量
报送增量报送
是否
可空开立
是否
可空变更
是否
可空撤销
是否
可空描述
1存款人姓名128x
N
N
N
Y
最长为128位,名称中有点时,应统一使用拉丁文的中间点(示例:张·三),无空格。英文名称应全部使用半角大写字母,姓和名中间一个空格。
2
存款人身份证件种类
2x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
身份证件种类只能是
01:第一代居民身份证
02:第二代居民身份证
03:临时身份证
04:中国护照
05:户口簿
06:村民委员会证明
07:学生证
08:军官证
09:离休干部荣誉证
10:军官退休证
11:文职干部退休证
12:军事学员证
13:武警证
14:士兵证
15:香港通行证
16:澳门通行证
17:台湾通行证或有效旅行证件
18:外国人永久居留证
19:边民出入境通行证
20:外国护照
21:其他
续表
号名称长度存量
报送增量报送
是否
可空开立
是否
可空变更
是否
可空撤销
是否
可空描述
8a.存款人类别是01:中国居民时,身份证件种类必须是下列之一01:第一代居民身份证;02:第二代居民身份证;03:临时身份证;04:中国护照;05:户口簿;06:村民委员证明;07:学生证;21:其他;
b.存款人类别是02:军人时,身份证件种类必须是下列之一08:军官证;09:离休干部荣誉证;10:军官退休证;11:文职干部证;12:军事学员证;14:士兵证;21:其他;
c.存款人类别是03:武警时,身份证件种类必须是下列之一09:离休干部荣誉证;10:军官退休证;11:文职干部证;12:军事学员证;13:武警证;14:士兵证;21:其他;
d.存款人类别是04:香港、澳门、台湾居民时,身份证件种类必须是15:香港通行证;16:澳门通行证;17:台湾通行证或有效旅行证件;21:其他;
e.存款人类别是05:外国公民时,身份证件种类必须是下列之一18:外国人永久居留证;19:边民出入境通行证;20:外国护照;21:其他。
可为空的情形:当开户日期在200041号之前(包括等于) 以及“核实结果”为“匿名”时,存款人身份证件种类可以为空。
3
身份证件号码
30x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
最长为30
当身份证件种类为第一代居民身份证时,只可为15位或18位;当身份证件种类为第二代居民身份证时,必须为18位;当身份证件种类为临时身份证时,只可为15位或18位;
可为空的情形:当存款人身份证件种类为空时,身份证件号码可以为空。
4
发证机关所在地的地区代码
4n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
必须为4,指身份证件发证机关所在地的地区代码,并且是必须在数据库中存在;
存款人类别是05:外国公民时,发证机关所在地的地区代码统一填写为1100
可为空的情形:
续表
号名称长度存量
报送增量报送
是否
可空开立
是否
可空变更
是否
可空撤销
是否
可空描述
8
1. 当存款人身份证件种类为空时,发证机关所在地地区代码可以为空。
. 开户日期在2005130日前(含)发证机关所在地地区代码可以为空。
5
存款人类别
2n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
存款人类别只能是01:中国居民;02:军人;03:武警;04:香港、澳门、台湾居民;05:外国公民;
可为空的情形:当存款人身份证件种类为空时,存款人类别可以为空。
6
存款人国籍
3x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
3位字母,并且必须在数据库中存在。
可为空的情形:当存款人身份证件种类为空时,存款人国籍才可以为空。
7存款人邮编
30x
Y
Y
Y
Y
最长为30位。
可为空的情形:开户日期在2005130日前(含)发证机关所在地地区代码可以为空。
8
存款人地址
90x
Y
Y
Y
Y
最长为90位。
可为空的情形:开户日期在2005130日前(含)发证机关所在地地区代码可以为空。
9存款人电话
15x
Y
Y
Y
Y
最长为15位。
可为空的情形:开户日期在2005130日前(含)发证机关所在地地区代码可以为空。
10代理人姓名
128x
Y
Y
Y
Y
最长为128位,名称中有点时,应统一使用拉丁文的中间点(示例:张·三),无空格。英文名称应全部使用半角大写字母,姓和名中间一个空格。
可以为空的情形:当账户为存款人亲自开立时,代理人姓名可以为空。
11代理人身份证件种类
2n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
身份证件种类只能是
01:第一代居民身份证
02:第二代居民身份证
03:临时身份证
04:中国护照
续表
号名称长度存量
报送增量报送
是否
可空开立
是否
可空变更
是否
可空撤销
是否
可空描述
8
05:户口簿
06:村民委员会证明
07:学生证
08:军官证
09:离休干部荣誉证
10:军官退休证
11:文职干部退休证
12:军事学员证
13:武警证
14:士兵证
15:香港通行证
16:澳门通行证
17:台湾通行证或有效旅行证件
18:外国人永久居留证
19:边民出入境通行证
20:外国护照
21:其他
可为空的情形:当代理人姓名为空时,代理身份证件种类可以为空。
12代理人身份证件号码
30x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
最长为30,
当身份证件种类为第一代居民身份证时,只可为15位或18位;当身份证件种类为第二代居民身份证时,必须为18位;当身份证件种类为临时身份证时,只可为15位或18位;
可为空的情形:当代理人身份证件种类为空时,代理人身份证件号码可以为空。
13
代理人国籍
3x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
必须为3位字母,并且必须在数据库中存在
可为空的情形:当代理人身份证件种类为空时,代理人国籍可以为空。
14
代理人电话
15x
Y
Y
Y
Y
最长为15位。
15开户银行代码
12n
N
N
N
N
必须是12位,为开户银行在人民币银行结算账户管理系统中的银行机构代码。
16账号
32x
N
N
N
N
最长为32位。
续表
号名称长度存量
报送增量报送
是否
可空开立
是否
可空变更
是否
可空撤销
是否
可空描述
17卡号
256x
Y
Y
Y
Y
最长为128位。
当一个账号对应多个卡号时,应填写多个卡号,各个卡号之间以英文半角分号分隔,第一个卡号应为主卡卡号;卡号中不允许有空格。
18账户种类
2n
N
N
N
Y
账户种类只能是 01:结算账户;02:活期储蓄账户;03:定期存款账户;04:通知存款账户;05:其他。
19账户介质
14x
N
N
N
Y
账户介质只能是01:借记卡,02:贷记卡,03:准贷记卡,04:支票,05:存折,06:存单,07:其他;
一个账户可以申报多个账户介质,当有多个账户介质时,各账户介质之间以英文半角分号分隔。
20开户日期
8d
N
N
N
Y
必须为8位,格式为yyyymmdd,并且不能大于系统时间。
21有效日期
8d
Y
Y
Y
Y
必须为8位,格式为yyyymmdd,如果不为空,则必须大于开户日期。
22销户日期
8d
Y/N
Y/N
Y/N
N
必须为8位,格式为yyyymmdd,如果不为空,则必须大于开户日期,
不可为空情形:当账户状态为02:销户时,销户日期不可为空;
可为空情形:当账户状态为0103时,销户日期必须为空。
23账户状态
2n
N
N
N
Y
账户状态只能是01:正常;02:销户;03:三年以上(含)未发生业务;
增量申报时填写要求:
当信息类型为0102时,并且“三年以上未发生业务账户余额”的值为空时,账户状态只能是01:正常;当信息类型为0102时,并且“三年以上未发生业务账户余额”的值不为空时,账户状态只能是03:三年以上(含)未发生业务;当信息类型为03时,账户状态只能是02:销户。
续表
号名称长度存量
报送增量报送
是否
可空开立
是否
可空变更
是否
可空撤销
是否
可空描述
24三年以上未发生业务账户余额
2n
Y/N
Y
Y
Y
数值只能是01:零;02:10元以下(含);03:10-100元(含);04:100以上。
不可为空情形:当状态为03:三年不动时,“三年以上未发生业务账户余额”不可为空。
25核实结果
2n
N
N
N
Y
01:未核实;02:真实;03:虚假;04:假名;05:匿名;06:无法核实;07:在有疑义时销户;
选择07时,账户状态只能是02:销户。
26无法核实原因
2n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
无法核实原因的值只可为1:无法联系存款人;02:存款人提供证明文件有疑义待进一步核实;03: 存款人在规定时间内无法提供相关证明;04:存款人拒绝提供证明。
当核实结果为06:无法核实时,无法核实原因为必填,否则该字段应为空。
27处置方法
20n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
01:未作处理;02:报送当地人民银行;03:报送反洗钱监测中心;04:报送当地公安机关;05:中止交易;06:关闭网银;07:关闭手机电话银行;08:关闭ATM取现;09:关闭ATM转账;10:其他;
该值可多选,当有多个处置方式时,各处置方法之间用英文半角分号分隔,第一个和最后一个处置方法后面不需要分号,如处置方法为02:报送当地人民银行和03:报送反洗钱监测中心时,报送时,该值应填写:02;03”;
不可为空情形:当“核实结果”为0103040506时,处置方式必填。
28信息类型
2x
5N
N
Y
8〗本字段仅增量申报时填写,存量申报时无此字段:
信息类型只能是01:开户,02:变更,03:销户 三者之一;
a. 如果是开户:卡号不为空时,开户银行机构代码+账号+卡号应当保证唯一性,否则提示该账户已存在;当卡号为空时,开户银行机构代码+账号应当保证唯一性账号否则提示该账户已存在;
续表
号名称长度存量
报送增量报送
是否
可空开立
是否
可空变更
是否
可空撤销
是否
可空描述
8
b.如果是变更:卡号不为空时,开户银行机构代码+账号+卡号必须在数据库中存在,否则提示该账户不存在;卡号为空时,开户银行机构代码+账号必须在数据库中存在,否则提示该账户不存在;
c. 如果是销户:卡号不为空时,开户银行机构代码+账号+卡号必须在数据库中存在,否则提示该账户不存在;卡号为空时,开户银行机构代码+账号必须在数据库中存在,否则提示该账户不存在。
29备注
128x
Y
Y
Y
Y
字段长度属性说明
1.长度属性中“n”表示只可以使用数字,“x”表示可以使用数字和字符,一个汉字(或其他双字节字符)按2个字符计算,“d”表示只可以使用年、月、日的数字。如存款人名称字段长度为32x,即存款人名称可为32个字符,或16个汉字
2.日期为“8d的可空字段,8位日期型字符(yyyymmdd)而不是“8n”,字段中相应年份应在1000-3000之间,月和日符合相应规范。
3.身份证编号如果是居民身份证号码,字段中相应年份应在1000-3000之间,月和日符合相应规范。
申报权限检查
1.对于银行集中申报,只判断银行机构代码的合法性,开户行银行机构代码必须在申报行管辖范围内;
2.对于网点申报,如果是银行,则开户行必须是操作员所在行;如果是人民银行,开户行银行机构代码必须在管辖范围内。
备  注
1. 申报数据文件必须是文本格式文件,第一行为标头,只是为了表明申报数据每一列代表什么意思,标头各数据项名称间应以“|”分隔,系统会自动跳过第一行,实际的个人账户申报数据从第二行起。申报数据每一列以“|”分隔,两个“|”之间的数据为一个字段,系统会自动过滤每个字段两边的空格。字段可以为空。第一个字段前和最后一个字段后都不要用“|”。
2. 每个账户对应一条记录,数据值中不允许包含回车、换行字符。
3. 同一存款人不同账户的卡号可相同,同一账户可对应多个卡号。当同一存款人的同一个卡号对应多个账号时,应拆分为多条记录上报,每条记录只能对应一个账号。
4. 当一个账户对应多张卡时,地址、邮编、电话等信息应填写主卡信息,并应在备注中填写副卡信息。
5. 存量申报:申报数据应包含所有个人账户,既包含正常使用账户,也包含已经撤销的账户。
6. 增量申报:
1)变更账户时,将使用新报送的内容替换原有所有信息,因此,在报送变更信息时,应报送该账户所有信息,即除需要报送变更了的数据项外,对于未变更的数据项也报送。除账号、开户银行代码不可变更,其余数据项均可变更。
2)当卡号发生变化时,应统一按照变更处理。
3)撤销账户时,只需报送该账户的账号、开户银行代码、销户日期即可,其余字段为空。
国籍代码
代码简称全称
ALB阿尔巴尼亚Albania阿尔马尼亚共和国 Republic of Albania
DZA阿尔及利亚Algeria阿尔及利亚民主人民共和国 Democratic Peoples Republic of Algeria
AFG阿富汗Afghanistan阿富汗伊斯兰国 Islamic State of Afghanistan
ARG阿根廷 Argentina阿根廷共和国 Republic of Argentina
ARE阿闻酋 United Arab Emirates阿拉伯联合酋长国 United Arab Emirates
ABW阿鲁巴 Aruba阿鲁巴 Aruba
OMN阿曼 Oman阿曼苏丹国 Sultanate of Oman
AZE阿塞拜疆Azerbaijan阿塞拜疆共和国 Republic of Azerbaijan
EGY埃及 Egypt阿拉伯埃及共和国 Arab Republic of Egypt
ETH埃塞俄比亚Ethiopia埃塞俄比亚联邦民主共和国 Federal Democratic Republic of Ethiopia
IRL爱尔兰 Ireland爱尔兰 Ireland
EST爱沙尼亚 Estonia爱沙尼亚共和国 Republic of Estonia
AND安道尔 Andorra安道尔公国 Principality of Andorra
AGO安哥拉 Angola安哥拉共和国 Republic of Angola
AIA安圭拉 Anguilla安圭拉 Anguilla
ATG安提瓜和巴布达Antigua and Barbuda安提瓜和巴布达 Antigua and Barbuda
AUT奥地利 Austria奥地利共和国 Republic of Austria
AUS澳大利亚Australia澳大利亚联邦 Commonwealth of Australia
MAC澳门 Macau中国澳门特别行政区 Macau Special Administrative Region of China
BRB巴巴多斯Barbados巴巴多斯 Barbados
PNG巴布亚新几内亚Papua New Guinea巴布亚新几内亚独立国 Independent State of Papua New Guinea
BHS巴哈马 Bahamas巴哈马联邦 Commonwealth of the Bahamas
PAK巴基斯坦Pakistan巴基斯坦伊斯兰共和国 Islamic Republic of Pakistan
PRY巴拉圭 Paraguay巴拉圭共和国 Republic of Paraguay
PSE巴勒斯坦Palestine巴勒斯坦国 State of Palestine
BHR巴林 Bahrain巴林国 State of Bahrain
PAN巴拿马 Panama巴拿马共和国 Republic of Panama
BRA巴西 Brazil巴西联邦共和国 Federative Republic of Brazil
BLR白俄罗斯 Belarus白俄罗斯共和国 Republic of Belarus
BMU百慕大 Bermuda百慕大群岛 Bermuda Islands
BGR保加利亚Bulgaria保加利亚共和国 Republic ov Bulgaria
续表
代码简称全称
MNP北马里亚纳Northern Marianas北马里亚纳自由联邦 Commonwealth of the Northern Marianas
PLW帕劳 Palau帕劳共和国 Republic of Palau
BEN贝宁 Benin贝宁共和国 Republic of Benin
BEL比利时 Belgium比利时王国 Kingdom of belgium
ISL冰岛 Iceland冰岛共和国 Republic of Iceland
PRI波多黎各 Puerto Rico波多黎各自由联邦 Commonwealth of Puerto Rico
POL波兰 Poland波兰共和国 Republic of Poland
BOL玻利维亚 Bolivia玻利维亚共和国 Republic of Bolivia
BIH波斯尼亚和黑塞哥维那 Bosnia and Herzegovina波斯尼亚和黑塞哥维那共和国 Republic of Bosnia and Herzegovina
BWA博茨瓦纳Botswana博茨瓦纳共和国 Republic of Botswana
BLZ伯利兹 Belize伯利兹 Belize
BTN不丹 Bhutan不丹王国 Kingdom of Bhutan
BFA布基纳法索Burkina Faso布基纳法索 Burkina Faso
BDI布隆迪 Burundi布隆迪共和国 Republic of Burundi
BVT布维岛Bouvet Island布维岛 Bouvet Island
PRK朝鲜Korea, Democratic Peoples
Republic of Korea 朝鲜民主主义人民共和国 Democratic Peoples Republic of Korea
GNQ赤道几内亚Equatorial Guinea赤道几内亚共和国 Republic of Equatorial Guinea
DNK丹麦 Denmark丹麦王国 Kingdom of Denmark
DEU德国 Germany德意志联邦共和国 Federal Republic of Germany
TMP东帝汶 East Timor东帝汶 East Timor
TGO多哥 Togo多哥共和国 Republic of Tago
DOM多米尼加共和国Dominican Republic多米尼加共和国 Dominican Republic
DMA多米尼克Dominica多米尼克国 Commonwealth of Dominica
RUS俄罗斯联邦Russia Federation俄罗斯联邦 Russian Federation
ECU厄瓜多尔 Ecuador厄瓜多尔共和国 Republic of Ecuador
ERI厄立特里亚 Eritrea厄立特里亚国 State of Eritrea
FRA法国 France法兰西共和国 French Republic
FRO法罗群岛 Faroe Islands法罗群岛 Faroe Islands
PYF法属波利尼西亚French Polynesia法属波利尼西亚 French Polynesia
GUF法属圭亚那 French Guiana法属圭亚那 French Guiana
ATF法属南部领土French Southern
Territo-ries法属南部领土 French Southern Territories
VAT梵蒂冈 Vatican梵蒂冈城国 Vatican City State
续表
代码简称全称
PHL菲律宾Philippines菲律宾共和国 Republic of the Philippines
FJI斐济 Fiji斐济群岛共和国 Republic of Fiji Islands
FIN芬兰 Finland芬兰共和国 Republic of Finland
CPV佛得角 Cape Verde佛得角共和国 Republic of Cape Verde
GMB冈比亚Gambia冈比亚共和国 Republic of Gambia
COD刚果(金)Congo,the Democratic Republic of the刚果民主共和国 Democratic Republic of Congo
COG刚果(布) Congo刚果共和国 Republic of Congo
COL哥伦比亚Colombia哥伦比亚共和国 Republic of Colombia
CRI哥斯达黎加 Costa Rica哥斯达黎加共和国 Republic of Costa Rica
GRD格林纳达 Grenada格林纳达 Grenada
GRL格陵兰 Greenland格陵兰 Greenland
GEO格鲁吉亚 Georgia格鲁吉亚Georgia
CUB古巴 Cuba古巴共和国 Republic of Cuba
GLP瓜德罗普uadeloupe瓜德罗普 Guadeloupe
GUM关岛 Guam关岛 Guam
GUY圭亚那 Guyana圭亚那合作共和国 Cooperative Republic of Guyana
KAZ哈萨克斯坦Kazakhstan哈萨克斯坦共和国 Republic of Kazakhstan
HTI海地 Haiti海地共和国 Republic of Haiti
KOR韩国Korea大韩民国 Republic of Korea
NLD荷兰 Netherlands荷兰王国 Kingdom of the Netherlands
ANT荷属安的列斯Netherlands Antilles荷属安的列斯 Netherlands Antilles
HMD赫德岛和麦克唐纳岛 Heard islands and Mc Donald Islands赫德岛和麦克唐纳岛 Heard islands and Mc Donald Islands
HND洪都拉斯Honduras洪都拉斯共和国 Republic of honduras
KIR基里巴斯Kiribati基里巴斯共和国 Republic of Kiribati
DJI吉布提 Djibouti吉布提共和国 Republic of Djibouti
KGZ吉尔吉斯Kyrgyzstan吉尔吉斯共和国 Kyrgyz Republic
GIN几内亚 Guinea几内亚共和国 Republic of Guinea
GNB几内亚比绍Guine-bissau几内亚比绍共和国 Republic of Guine-bissau
CAN加拿大 Canada加拿大 Canada
GHA加纳 Ghana加纳共和国 Republic of Ghana
GAB加蓬 Gabon加蓬共和国 Gabonese Republic
KHM柬埔寨 Cambodia柬埔寨王国 Kingdom of Cambodia
CZE捷克 Czech Repoublic捷克共和国 Czech Republic
续表
代码简称全称
ZWE津巴布韦 Zimbabwe津巴布韦共和国 Republic of Zimbabwe
CMR喀麦隆 Cameroon喀麦隆共和国 Republic of Cameroon
QAT卡塔尔 Qatar卡塔尔国 State of Qatar
CYM开曼群岛 Cayman Islands开曼群岛 Cayman Islands
CCK科科斯(基林)群岛 Cocos(Keeling) Islands科科斯(基林)群岛 Cocos(Keeling) Islands
COM科摩罗 Comoros科摩罗伊斯兰联邦共和国 Federal Islamic Republic of
the Co-moros
CIV科特迪瓦 CotedIvoire科特迪瓦共和国 Republic of Cote dIvire
KWT科威特 Kuwait科威特国 State of Kuwait
HRV克罗地亚 Croatia克罗地亚共和国 Republic of Croatia
KEN肯尼亚 Kenya肯尼亚共和国 Republic of Kenya
COK库克群岛 Cook Islands库克群岛 Cook Islands
LVA拉脱维亚 Latvia拉脱维亚共和国 Republic of Latvia
LSO莱索托 Lesotho莱索托王国 Kingdom of Lesoto
LAO老挝 Lao老挝人民民主共和国 Lao Peoples Democratic Republic
LBN黎巴嫩 Lebanon黎巴嫩共和国 Republic of Lebanon
LBR利比里亚 Liberia利比里亚共和国 Republic of Liberia
LBY利比亚 Libya大阿拉伯利比亚人民社会主义民众国 Great Socialist
People’s LibyanArab jamahiriya
LTU立陶宛 Lithuania立陶宛共和国 Republic of Lithuania
LIE列支敦士登Liechtenstein列支敦士登公国 Principality of Liechtenstein
REU留尼汪 Reunion留尼汪 Reunion
LUX卢森堡 Luxembourg卢森堡大公国 Grand Duchy of Luxembourg
RWA卢旺达 Rwanda卢旺达共和国 Republic of Rwanda
ROM罗马尼亚 Romania罗马尼亚 Romania
MDG马达加斯加 Madagascar马达加斯加共和国 Republic of Madagascar
MLT马耳他 Malta马耳他共和国 Republic of Malta
MDV马尔代夫 Maldives马尔代夫共和国 Republic of maldives
FLK福克兰群岛(马尔维纳斯群岛) Falkland Islands ( Malvinas)福克兰群岛 (马尔维纳斯群岛)Falkland Islands ( Malvinas)
MWI马拉维 Malawi马拉维共和国 Republic of Malawi
MYS马来西亚 Malaysia马来西亚 Malaysia
MLI马里 Mali马里共和国 Republic of Mali
MKD前南马其顿 MACEDONIA,THE FORMER YUGOSLAV REPUBLIC OF前南斯拉夫马其顿共和国 The former Yugoslav Republic of Macedonia
续表
代码简称全称
MHL马绍尔群岛 Marshall Islands马绍尔群岛共和国 Republic of the marshall Islands
MTQ马提尼克 Martinique马提尼克 Martinique
MYT马约特 Mayotte马约特 Mayotte
MUS毛里求斯 Mauritius毛里求斯共和国 Republic of Mauritius
MRT毛里塔尼亚 Mauritania毛里塔尼亚伊斯兰共和国 Islamic Republic of Mauritania
USA美国 United States美利坚合众国 United States of America
ASM美属萨摩亚 American Samoa美属萨摩亚 American Samoa
UMI美国本土外小岛屿United States Minor Outlying Islands美国本土外小岛屿 United States Minor Outlying Islands
VIR美属维尔京群岛 United States Virgin Is-lands美属维尔京群岛 United States Virgin Islands
MNG蒙古 Mongolia蒙古国 Mongolia
MSR蒙特塞拉特 Montserrat蒙特塞拉特 Montserrat
BGD孟加拉国 Bangladesh孟加拉人民共和国 Peoples Republic of Bangladesh
PER秘鲁 Peru秘鲁共和国 Republic of Peru
FSM密克罗尼西亚联邦 Federated states of Micronesia密克罗尼西亚联邦 Federated States of Micronesia
MMR缅甸 Myanmar缅甸联邦 Union of Myanmar
MDA摩尔多瓦 Moldova摩尔多瓦共和国 Republic of Moldova
MAR摩洛哥 Morocco摩洛哥王国 Kingdom of Morocco
MCO摩纳哥 Monaco摩纳哥公国 Principality of Monaco
MOZ莫桑比克 Mozambique莫桑比克共和国 Republic of Mozambique
MEX墨西哥 Mexico墨西哥合众国 United States of Mexico
NAM纳米比亚 Namibia纳米比亚共和国 Republic of Namibia
ZAF南非 South Africa南非共和国 Republic of South Africa
ATA南极洲 Antarctica南极洲 Antarctica
SGS南乔治亚岛和南桑德韦奇岛 South Georgia and South Sandwich Islands南乔治亚岛和南桑德韦奇岛 South Georgia and South Sandwich Islands
SCG塞尔维亚和黑山 Serbia and Montenegro塞尔维亚和黑山Serbia and Montenegro
NRU瑙鲁 Nauru瑙鲁共和国 Republic of Nauru
NPL尼泊尔 Nepal尼泊尔王国 Kingdom of Nepal
NIC尼加拉瓜 Nicaragua尼加拉瓜共和国 Republic of Nicaragua
NER尼日尔 Niger尼日尔共和国 Republic of Niger
NGA尼日利亚 Nigeria尼日利亚联邦共和国 Federal Republic of Nigeria
续表
代码简称全称
NIU纽埃 Niue纽埃 Niue
NOR挪威 Norway挪威王国 Kingdom of Norway
NFK诺福克岛 Norfolk Island诺福克岛 Norfolk Island
PCN皮特凯恩 Pitcairn皮竺凯恩 Pitcairn
PRT葡萄牙 Portugal葡萄牙共和国 Pirtuguese Republic
JPN日本 Japan日本国 Japan
SWE瑞典 Sweden瑞典王国 Kingdom of Sweden
CHE瑞士 Switzerland瑞士联邦 Swiss Confederation
SLV萨尔瓦多 El Salvador萨尔瓦多共和国 Republic of El Salvador
SLE塞拉利昂 Sierra leone塞拉利昂共和国 Republic of Sierra Leone
SEN塞内加尔 Senegal塞内加尔共和国 Republic of Senegal
CYP塞浦路斯 Cyprus塞浦路斯共和国 Republic of Cyprus
SYC塞舌尔 Seychells塞舌尔共和国 Republic of Seychelles
SAU沙竺阿拉伯 Saudi Arabia沙特阿拉伯王国 Kingdom of Saudi Arabia
CXR圣诞岛 Christmas Island圣诞岛 Christmas Island
STP圣多美和普林西比 Sao Tome and Principe圣多美和普林西比民主共和国 Democratic Republic of Sao Tome andPrincipe
SHN圣赫勒拿 Saint helena圣赫勒拿 Saint Helena
KNA圣基茨和尼维斯Saint Kitts and nevis圣革茨和尼维斯联邦 Federation of Saint Kitts and nevis
LCA圣卢西亚 Saint lucia圣卢西亚 Saint Lucia
SMR圣马力诺 San Marion圣马力诺共和国 Republic of San Marino
SPM圣皮埃尔和密克隆Saint Pierre and Miquelon圣皮埃尔和密克隆 Saint Pierre and Miquelon
VCT圣文森特和格林纳丁斯 Saint Vincent and the Grenadines圣文森特和格林纳丁斯 Saint Vincent and the Grenadines
LKA斯里兰卡 Sri Lanka斯里兰卡民主社会主义共和国 Democratic Socialist Republic of Srilanka
SVK斯洛伐克 Slovakia斯洛伐克共和国 Slovak Republic
SVN斯洛文尼亚 Slovenia斯洛文尼亚共和国 Republic of Slovenia
SJM斯瓦尔巴岛和扬马延岛 Svalbard and jan Mayen Islands斯瓦尔巴岛和扬马延岛 Svalbard and Jan mayen islands
SWZ斯威士兰 Swaziland斯威士兰王国 Kingdom of Swaziland
SDN苏丹 Sudan苏丹共和国 Republic of the Sudan
SUR苏里南 Suriname苏里南共和国 Republic of Suriname
SOM索马里 Somalia索马里共和国 Somali Republic
续表
代码简称全称
SLB所罗门群岛 Solomon Islands所罗门群岛 Solomon Islands
TJK塔吉克斯坦 Tajikistan塔吉克斯坦共和国 Republic of Tajikistan
THA泰国 Thailand泰王国 Kingdom of Thailand
TZA坦桑尼亚 Tanzania坦桑尼亚联合共和国 United Republic of Tanzania
TON汤加 Tonga汤加王国 Kingdom of Tonga
TCA特克斯科斯群岛 Turks and Caicos Islands特克斯和凯科斯群岛 Turks and Caicos Islands
TTO特立尼达和多巴哥Trinidad and
Tobago特立尼达和多巴哥共和国 Republic of Trinidad and Tobago
TUN突尼斯 Tunisia突尼斯共和国 Republic of Tunisia
TUV图瓦卢 Tuvalu图瓦卢 Tuvalu
TUR土耳其 Turkey土耳其共和国 Republic of Turkey
TKM土库曼斯坦Turkmenistan土库曼斯坦 Turkmenistan
TKL托克劳 Tokelau托克劳 Tokelau
WLF瓦利斯和富图纳 Wallis and Futuna瓦利斯和富图纳 Wallis and Futuna
VUT瓦努阿图 Vanuatu瓦努阿图共和国 Republic of Vanuatu
GTM危地马拉 Guatemala危地马拉共和国 Republic of Guatemala
VEN委内瑞拉 Venezuela委内瑞拉共和国 Republic of Venezuela
BRN文莱Brunei Darussalam文莱达鲁萨兰国 Brunei Darussalam
UGA乌干达 Uganda乌干达共和国 Republic of Uganda
UKR乌克兰 Ukraine乌克兰 Ukraine
URY乌拉圭 Uruguay乌拉圭东岸共和国 Oriental Republic of Uruguay
UZB乌兹别克斯坦 Uzbekistan乌兹别克斯坦共和国 Republic of Uzbekistan
ESP西班牙 Spain西班牙 Spain
ESH西撒哈拉 Western Sahara西撒哈拉 Western Sahara
WSM萨摩亚 Samoa萨摩亚独立国 Independent State of Samoa
GRC希腊 Greece希腊共和国 Hellenic Republic
HKG香港 Hong Kong中国香港特别行政区 Hong Kong Special Administrative
Region of China
SGP新加坡 Singapore新加坡共和国 Republic of Singapore
NCL新喀里多尼亚 New Caledonia新喀里多尼亚 New Caledonia
NZL新西兰 New Zealand新西兰 New Zealand
HUN匈牙利 Hungary匈牙利共和国 Republic of Hungary
SYR叙利亚 Syria阿拉伯叙利亚共和国 Syrian Arab Republic
JAM牙买加 Jamaica牙买加 Jamaica
续表
代码简称全称
ARM亚美尼亚 Armenia亚美尼亚共和国 Republic of Armenia
YEM也门 Yemen也门共和国 Republic of Yemen
IRQ伊拉克 Iraq伊拉克共和国 Republic of Iraq
IRN伊朗 Iran伊朗伊斯兰共和国 Islamic Rupublic of Iran
ISR以色列 Israel以色列国 State of Israel
ITA意大利 Italy意大利共和国 Republic of Italy
IND印度 India印度共和国 Republic of India
IDN印度尼西亚 Indonesia印度尼西亚共和国 Republic of Indonesia
GBR英国 United Kingdom大不列颠及北爱尔兰联合王国 United Kingdom of Great
Britain andNorthern Ireland
VGB英属维尔京群岛British Virgin Islands英属维尔京群岛 British Virgin Islands
IOT英属印度洋领地British Indian Ocean Territory英属印度洋领地 British Indian Ocean Territory
JOR约旦 Jordan约旦哈希姆王国 Hashemite Kingdom of Jordan
VNM越南 Viet Nam越南社会主义共和国 Socialist Republic of Viet Nam
ZMB赞比亚 Zambia赞比亚共和国 Republic of Zambia
TCD乍得 Chad乍得共和国 Republic of Chad
GIB直布罗陀 Gibraltar直布罗陀 Gibraltar
CHL智利 Chile智利共和国 Republic of Chile
CAF中非 Central Africa中非共和国 Central African Republic
CHN中国 China中华人民共和国 Peoples Republic of China
TWN中国台湾 Taiwan, China中国台湾 Chinese Taiwan
ZZZ其他其他

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